الصفحة الرئيسية  | خريطة موقعنا  |  مراسلة الدعم الفني  |  لماذا اشترك تحت رعايتكم ؟

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

وسطاء الفوركس

مدرسة يلا نتعلم فوركس

فتح حساب تجريبي

فتح حساب حقيقي

خدمة التداول الآلي

الغرفة الاقتصادية

اسعار العملات بث حي

المفكرة الاقتصادية لحظة بلحظة

رسوم بيانية فورية

التحليل الفني الإليكتروني

أدوات المتداول

من نحن

اتصل بنا

 

 

 

#دليل_المبتدئين_في_سوق_الفوركس

أهلا بك في مدرسة يلا فوركس

أسواق صرف العملات الأجنبية - فوريكس

ما هو الفوركس

هيئات الرقابة المالية على سوق الفوركس

رموز العملات الاجنبية في سوق الفوركس

مفهوم أزواج العملات الاجنبية

كيفية قراءة سعر الصرف واسعار العملات

تعريف ما هو السبريد والبوينت

كيفية حساب قيمة النقطة في الفوركس

مفهوم عملية البيع والشراء في الفوريكس

تجارة العملات بنظام الهامش

تعريف كلمة اللوت والرافعة المالية

سر النجاح يكمن في ادارة راس المال

افكار التداول بالعملات بدون رافعة مالية

تعريف اختلال التوازن في أداء التداول

اوقات دوام سوق العملات

متى يتم التداول بالعملات الاجنبية

انواع التحاليل في الفوركس

تعلم التحليل الفني للعملات الاجنبية

 

# دورة_في_الشموع_اليابانية

الشموع اليابانية

علاقة التحليل الزمني والشموع اليابانيه

الشموع اليابانية على الفريمات الزمنية

اسرار احتراف الشموع اليابانية

أساليب كيفية قراءة الشموع اليابانية

وظائف الشموع اليابانية في اكتشاف الزخم

أنواع الشموع اليابانية الحائرة

هوامير بورصة العملات الاجنبية

مبادئ دمج الشموع اليابانية

مخططات الشموع اليابانية

هل تعرف معنى الشمعة ؟

انواع الشموع اليابانية وتوقع الاتجاهات

قاموس أشكال الشموع اليابانية

 

#تعلم_التحليل_الفني

التحليل التقني و دراسة الشارتات

الشارت الخطي line chart

مخطط البارات OHLC Chart

كيفية رسم خطوط الاتجاه Trend lines

طريقة رسم القناة السعرية على الشارت

مستويات الدعم والمقاومة

النقاط المحورية (البويفيت)

نماذج الشارتات المثلثات والاعلام

نموذج القمة الثنائية ونموذج القاع الثنائي

نموذج الصحن المدور

نماذج الراس والكتفين

قاموس النماذج السعرية

موجات اليوت وتحديد الاتجاهات

 

#المؤشرات_الفنية_والاستراتيجيات

المتاجرة بمؤشر فيبوناتشي

رسم مؤشر فيبوناتشي لفتح الصفقة

رسم مؤشر فيبوناتشي لأخذ الربح

أقواس فيبوناتشي

أنواع المؤشرات الفنية

موفينج افريج moving average

مؤشر البولنجر Bollinger Bands

مؤشر Ichimoku Kinko Hyo

مؤشر الماكد MACD

مؤشر ستوكاستيك Stochastic

مؤشر قناة السلع CCI

مؤشر rsi

مؤشر باربوليك سار Parabolic Sar

هل نستخدم كل المؤشرات الفنية

الإطار الزمني Time frame

استراتيجيات التداول

كيفية إنشاء استراتيجيات فوركس

استراتيجية تقاطع خطوط الموفينج

خطة التداول بالعملات الأجنبية

 

 

 

 

اسواق الصرف الأجنبي - فوريكس

مدرسة يلا نتعلم فوركس

 

  الدرس السابق  

 الدرس التالي  

 

أعزائي طلبة مدرسة يلا نتعلم فوركس، بعد قراءة هذا الدرس التعليمي سيصبح لديكم المزيد من المعرفة عن:

 

نعم يلا فوركس تعريف الفوركس

نعم يلا فوركس تاريخ سوق العملات الأجنبية

نعم يلا فوركس الفوركس اليوم

نعم يلا فوركس ما هو تداول العملات عبر الانترنت

نعم يلا فوركس أنواع الأدوات المالية في تجارة الفوركس

نعم يلا فوركس التداول الفوري للعملات

نعم يلا فوركس المعاملات الاجلة

نعم يلا فوركس العقود المستقبلية

نعم يلا فوركس عقود المبادلات المالية

نعم يلا فوركس الخيارات الثنائية

نعم يلا فوركس صناديق مؤشرات العملات المتداولة

 

 

تعريف الفوركس

سوق تبادل العملات الأجنبية، المعروف باسم سوق الفوركس أو «سوق اف اكس FX» يشير إلى تداول العملة مقابل عملة أخرى، ويعد سوق الفوريكس من أكبر الاسواق المالية العالمية دون منافس.

 

تاريخ سوق العملات الأجنبية

من الناحية التاريخية، وفي العصور القديمة بدأ الفراعنة المعاملات فيما بينهم من خلال المقايضة ثم تطور الأمر واستخدموا القطع النقدية والذهبية، ثم لحقهم في هذا الأمر البابليين واستمر الوضع حتى العصور الوسطي، وكان يتم دعم العملة بالذهب قبل 1944م (حيث كان للمال "قيمة جوهرية")؛ وقد أدى ذلك إلى منع انخفاض سعر العمله والحيلولة دون حدوث تضخم ومن ثم زيادة قوة العملة، تم استخدام الذهب كمرجع في جميع عمليات التبادل (كانت بعملات قابلة للتحويل فقط في الذهب). وقد تم استبدال معيار غطاء الذهب في أعقاب الحرب العالمية الثانية باتفاقية أطلق عليها اتفاقية "بريتون وودز". وقد استهدفت هذه الاتفاقية منع المضاربة في أسواق العملة من أجل ضمان الاستقرار الاقتصادي بعد الحرب، عن طريق تحديد سعر جميع العملات مقابل الدولار الأمريكي ومنح الدولار إمكانية التحويل إلى الذهب في سعر ثابت يبلغ 35 دولار أمريكي للأوقية. وبموجب هذا النظام، تم منع الدول من خفض قيمة عملاتها بأكثر من 10%؛ وهو الأمر الذي كانت تتجه إليه بعض الدول من أجل تحسين مركزها التجاري.

 

 

وقد أدى نمو التجارة الدولية والضغوط المتزايدة من أجل انتقال رؤوس الأموال إلى عدم استقرار هذه الاتفاقية؛ مما أدى إلى التخلي عنها خلال السبعينيات ليستفيد الناس من فرق الاسعار، وتم السماح بتعويم العملات مقابل بعضها البعض، بما أدى إلى استحداث أدوات مالية جديدة والمضاربة في اسواق العملات الاجنبية.

 

ويمكن إجراء تداول العملات الاجنبية على مدار 24 ساعة، حيث يمكن التداول بالعملات خلال النطاقات الزمنية المتعددة بين افريقيا و آسيا وأوروبا وأمريكا. وقد اتخذت لندن، التي تحتل موقعا متوسطا بين النطاقات الزمنية الآسيوية والأمريكية، مكانا جيدا يساعدها على استغلال ذلك وذلك أصبحت لندن هي أكبر سوق في تجارة العملات حول العالم. وتتضمن المراكز الكبرى الأخرى الولايات المتحدة، التي تحظى بحصة تصل إلى 18.2 % من السوق العالمي، واليابان التي تبلغ حصتها 7.6 % وسنغافورة التي تصل حصتها إلى 5.7 %.

الفوركس اليوم

لقد كان هناك العديد من العوامل التي أدت إلى الشكل الحالي لسوق الفوركس. فمنذ فترة السبعينيات من القرن العشرين، شهدت تجارة الفوركس تدفقاً هائلاً من الكيانات المالية، مثل البنوك وصناديق التغطية وبيوت تجارة السماسرة، كل ذلك إلى جانب أفراد التجار يدخلون إلى حلبة الفوركس. واليوم، بدلاً من الخضوع إلى قيود البنوك والحكومات الوطنية، لم يعد هناك عامل واحد له السيطرة على سوق الفوركس سوى مبدأ العرض والطلب. حيث يعتبر نظام التعويم الحر هو الأمثل لأسواق الفوركس الحديثة بصفتها تجارة دولية ونشاطاً تجارياً يتمتع بوفرة غزيرة في القرن الواحد والعشرين. ولا شك أن النمو الهائل وتطبيق التقنيات المتطورة التي شهدها سوق الفوركس قد عمل على تحطيم كافة الحواجز بين الدول والأمم، فضلاً عن أن حاجز اختلاق المناطق الزمنية كان من نتيجته إيجاد سوق تعمل على مدار 24 ساعة عبر المناطق الزمنية بأمريكا وأوروبا وآسيا. ومن خلال إتاحة الإنترنت لتكون أداة عالمية للجمهور بجميع فئاته، أتاحت تجارة الفوركس عبر الإنترنت للمستثمر متوسط الحجم من اختراق هذا السوق الحيوي والعملي.

 

ما هو تداول العملات عبر الانترنت

تعد اسواق الفوركس بمثابة أسواق موازية والمشاركون فيها يتاجرون خارج المقصورة أي ("خارج مقر البورصات المحلية") ولهذا نقول دائما أن اسواق الفوركس هي أسواق لا مركزية، حيث يتفاوض السماسرة والتجار بصورة مباشرة معا في أسواق تسمى الـ OTC أو ("أسواق التداول عبر شبكات الاتصال الإلكترونية") وهي اسواق تسمح بعمليات تداول العملات عبر الانترنت ويعتبر من أبرز المشاركون الأساسيين في اسواق الفوركس كافة البنوك الدولية الكبرى، التي تزود اسواق الفوركس بصفة متواصلة بأسعار الشراء والبيع، كما تعد البنوك المركزية أحد المشاركين الرئيسيين في سوق العملات العالمي حيث تستخدم هذه الأسواق في محاولة السيطرة على المعروض من النقود، ولهذا فإن سوق الانتربنك هو سوق فوركس عالمي وضخم.

 

نحن نقول اسواق الفوركس وهي كلمة جامعة، نعم لأن هناك سوق الانتربنك وهو سوق ما بين البنوك الذي يعمل من خلال شبكة إليكترونية يطلق عليها اسم شبكة الـ ECN ونستطيع باعتبارنا متداولين أن ندخل إلى هذا السوق العملاق عبر الإنترنت من خلال شركات وساطة ECN، كما أن هناك سوق فوركس آخر يسمى سوق صانعي السوق، وتتشابه أعمالهم بأعمال مكاتب الصرافة المعروفة لنا جميعاً، فهؤلاء الصانعين يوجدون لنا فرصاً ناجزه في تجارة العمله على الانترنت بصورة فورية باعتبارنا مستثمرين أفراد. وبإذن الله في دروسنا اللاحقة سوف نناقش وبالتفصيل آلية عمل اسواق الفوركس، ولكن الجدير بالذكر يلا بنا الآن نتطرق إلى شرح كيفية المتاجرة بالعملات الاجنبية وما يطلق عليه اسم (" أنواع الأدوات المالية في تجارة الفوركس ").

 

 

 

أنواع الأدوات المالية في تجارة الفوركس

 

 

عقود التداول الفوري Forex Spot

التداول الآني للعملات الأجنبية : تنطوي الصفقات الآنية على شراء العملات وبيعها مع التسوية خلال يومين من أيام التداول. ذلك النوع من العقود هو التداول المباشر بالعملات الاجنبية بمعنى أخر هو تداول العملات في صورة العقود الفورية على السعر الحاضر ويتمثل السعر الحاضر في السعر الذي يعرضه أي بنك بغرض تبادل العملات مقابل بعضها البعض بصورة فورية ومع ذلك، ففي العديد من الحالات، يتم تسوية عمليات التداول بالعملات الاجنبية بصفة حاضرة ويتم القبض "الحكمي" بالتسجيل الفوري للعقود – أي يتم تحويل العملات بالفعل - ثم القبض "الحقيقي" بوصول العملات إلى الحسابات المصرفية الخاصة بالمتلقين في بلدهم- عادة بعد يومي عمل من تاريخ المعاملة المالية، ولكن مع تقدم تقنيات الانترنت أصبح هناك العديد من نظم الدفع الفورية وخاصة التي تتميز بها البنوك الإلكترونية والتي وفرت وصول العملات إلى حسابات المتلقين في بلدهم في التو واللحظة من تاريخ المعاملة المالية.

 

* ملاحظة هامة: إن ("المعاملات الفورية") هي النوع الذي نهتم بالعمل فيه ومثل هذه المعاملات تتم في اسواق الفوركس الحاضرة والتي تعرف باسم أسواق FX Spot، ولذا يجب فتح فوركس اسلامي من نوع Swap Free.

 

 

عقود المعاملات الاجلة Forex Forwards

عقود العملات الأجنبية الثابتة الآجلة : تنطوي على شراء العملات وبيعها مع التسوية في تاريخ مستقبلي بمعدل يتم تثبيته في يوم الشراء.هو عقد آجل يتم من خلاله تحديد سعر لتنفيذ صفقة شراء أو بيع عملة معينة في تاريخ محدد في المستقبل. بالنسبة لهذا النوع من المعاملات الآجلة، لا يتم تحويل الأموال بين طرفي المعاملة حتى تاريخ مستقبلي متفق عليه، ويتفق البائع و المشترى على سعر تداول العملة في موعد محدد في المستقبل مقابل مبلغ محدد، وتتم تسوية المعاملة في ذلك الموعد طبقا إلى السعر المتفق عليه بصرف النظر عن أسعار السوق في ذلك الحين. ويمكن أن تبلغ مدة المعاملة الآجلة بضعه أيام أو قد تصل إلى شهور أو إلى سنوات، المتعاملين في هذا النوع من العقود يختاروا أسواق Fx Forward.

 

 

العقود المستقبلية Forex Futures

عقود العملات الأجنبية المرنة الآجلة : تنطوي على شراء وبيع العملات مع التسوية في غضون إطار زمني مستقبلي بسعر يتم تثبيته في يوم الشراء. وهي عقود تنص على شراء أو بيع كمية معينة من عملة معينة في سعر محدد مسبقًا وذلك في تاريخ زمني محدد في المستقبل. تعد العقود المستقبلية في تجارة العملات الأجنبية بمثابة معاملات آجلة إلا أنها الاختلاف يكمن في أن حجم العقود وتواريخ الاستحقاق موحدة، ويصل متوسط المدة الزمنية للعقد نحو ثلاثة شهور، المتعاملين في هذا النوع من العقود يختاروا أسواق FX Futures.

 

 

عقود المبادلات المالية Swap Contract

* عقد المبادلة هو أحد أنواع المشتقات المالية وهو اتفاق بين طرفين على تبادل تدفقات نقدية خلال فترة مستقبلية وعلى خلاف العقود المستقبلية فإن المبادلات ليست سوى اتفاقيات ثنائية bilateral agreements لا يجرى التعامل عليها فى البورصات وإنما يجرى التعامل عليها فى الأسواق غير الرسمية، لذا فأنها عقود أو اتفاقيات غير متجانسة تماما أو أنها أدنى نمطية less standardized حيث أنها محصلة نهائية لمفاوضات خاصة بين الأطراف ويتم تحديد شروطها فى ضوء الاعتبارات التى يحرص عليها كل طرف من الأطراف، ويوجد نوعين أساسيين من المبادلات النمطية التى يجرى التعامل يوميا من خلال أغلب صناع السوق وهما : مبادلات سعر الفائدة Interest Rate Swaps ومبادلات العملة Currency Swaps.

 

1 - عقود مبادلة العملة : Currency Exchange Swab

مقايضة العملات الأجنبية: عقود تنطوي على تبادل أصل الدين وفائدته في إحدى العملات مقابل أصل الدين وفائدته في عملة أخرى. وهو عقد بين شريكين ينص على مبادلة كمية معينة من العملات بين الشريكين مع الاتفاق على عكس هذه العملية بعد فترة زمنية محددة، لذلك فإن عقد مقايضة العملات يحتوي على عقدين بداخله أحدهما عقد فوري والآخر آجل. ويتمثل النمط الأكثر شيوعا للمعاملة الآجلة في عقود مبادلة العملات Currency Exchange Swab، وتشمل هذه العقود اتفاق طرفيين على تبادل العملات لمدة زمنية محددة، على أن يتم إعادة استبدال العملات مرة أخرى بين الطرفين في وقت لاحق ولا تعد هذه العقود قابلة للتداول في البورصات، المتعاملين في هذا النوع من العقود يختاروا أسواق FX swap.

 

ومن صوره مثلا العقد الذي يبرم شركة مصرية في حاجة إلى دولارات أمريكية وأخرى أمريكية في حاجة إلى جنيهات مصرية لاستخدامها في تغطية عمليات في السوق المصري، فتقوم الشركة المصرية باقتراض ما تحتاجه الشركة الأمريكية من جنيهات من احد البنوك المصرية كما تقوم الشركة الأمريكية في المقابل بافتراض احتياجات الشركة المصرية من دولارات من خلال أحد البنوك الأمريكية .

 

2 - عقود مبادلة أسعار الفائدة : Interest Rate Swap

على الرغم من أن مبادلة العملة هى أول أنواع المبادلات ظهورا، فان مبادلة أسعار الفائدة قد تفوقت عليها سواء من حيث حجم التعامل عليها أو من حيث انتشار عقودها، فإذا كانت أول مبادلة على العملات تمت عام 1979م ، فقد شهدت الثمانينات فى باكورة أيامها مولد مبادلات أسعار الفائدة في انجلترا، ومنها انتقلت فى غصون فترة قصيرة إلى مؤسسات الولايات المتحدة الأمريكية.

 

 

عقود الاوبشن - الخيار الثنائي Options Contract:

خيارات العملات في عقود العملات الأجنبية: عقود تنطوي على تبادل أصل الدين وفائدته في إحدى العملات مقابل أصل الدين وفائدته في عملة أخرى ويطلق عليها اسم عقود الاوبشن أو عقود الخيار . إن الخيار الثنائي هو عقد مالي يتم بين البائع والمشترى على أساس أن يتم دفع مبلغ مالي بسيط " عربون " مقابل الحق في شراء سهم في حالة رغب المشترى في المستقبل لفترة معلومة من الممكن إن تمتد من يوم إلى سنتين، والخيار الثنائي فهو فرصة مالية تقدم للمستثمرين سعر ثابتاً وعائداً ثابتاً، تعرف الخيارات الثنائية أيضاً بالخيارات الثابتة أو الرقمية والمتعاملين في هذا النوع من العقود يختاروا أسواق FX Options.

 

 

صناديق مؤشرات العملات المتداولة (ETFs):

إن صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة Exchange-traded fund كانت مصممة لمتابعة حركة مؤشر أو قطاع معين وتتميز بما تمنحه للمستثمرين من فرص تغطية أسواق كاملة في دول مختلفة أو قطاعات مختلفة وذلك بتكلفة أقل، بمعنى أوضح إن صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة ما هي إلا سلة تحتوي على مجموعة من الأوراق المالية، أما في الوقت الراهن اصبح هناك ما يعرف باسم صناديق مؤشرات العملات المتداولة وهي أصغر الأعضاء في عالم النقد الأجنبي ولكن كيف تعمل صناديق العملات المتداولة في البورصة؟
مثال: تقوم الشركات المتخصصة في إدارة تلك الصناديق بشراء العملات والاحتفاظ بها على صورة سيولة، ومن ثم تقوم ببيع أسهم تمثل تلك السيولة أو العملات للمتداولين. وبالتالي يمكن للمتداول شراء وبيع تلك الأسهم الخاصة بالعملات في الصندوق بصورة مشابهة لعمليات شراء وبيع أسهم البورصة بالضبط. ويتم تسعير سهم العملة في الصندوق بمعدل 100 مرة من سعر تداوله في سوق الفوريكس. فعلى سبيل المثال فإنه من الممكن أن يكون سعر سهم اليورو في الصندوق 136.80 دولار وذلك لأن سعره في سوق الفوريكس مقابل الدولار الأمريكي هو 1.3680، وبالتالي فإنه يتم ضرب ذلك الرقم في 100 فيكون الناتج 136.80 دولار لكل سهم يورو في الصندوق.

 

 

 

 

 

 

لا شك أن التعامل في بورصة الفوركس من أصعب المعاملات المالية في الفقه الإسلامي، ومن هنا أعزائي المبتدئين يبدوا الأمر جلياً أن اسواق العملات الاجنبية ليس لها نمط مالي واحد بل له العديد من الأنماط والمعاملات المالية وبالتالي فإن كل معاملة لها النواحي الشرعية الخاصة فيها وإذا تصفحت الإنترنت للبحث عن حكم التعامل في بورصة العملات المشهورة باسم بورصة الفوركس، فلابد من فرز فتاوى الفوركس والأحكام وتحديد هل هذه الفتوى أو الحكم الشرعي يتعلق بأسواق المعاملات الفورية أم يتعلق بأسواق المعاملات الاجلة أو يتعلق بأسواق العقود المستقبلية أم هي عقود اوبشن إلى غيرها من أنماط مالية متنوعة، وذلك الفرز إنما هدفه حتى لا تخلط الأوراق ببعضها البعض، ويلتبس عليك الأمر عند اختيار شركة الوساطة فضلا عن نوع حساب التداول الجديد.

 

   

  الدرس السابق  

 الدرس التالي  

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

تحذير من المخاطرة: سوق الفوركس ليس بالسوق السهل كما يعتقد الكثيرون أو كما تروج له الكثير من مواقع الفوركس، فالأمر يحتاج إلي تعليم وتدريب وممارسة وأخذ مخاطرة مدروسة ومحسوبة، الفوريكس يتضمن ربح وكذلك يتضمن خسارة، مثل أي استثمار إلا أن الاستثمار في سوق الفوركس يعني انك تستثمر في الصرف الأجنبي مستخدما استراتيجيات وتكتيكات وضوابط وقواعد للتحكم بالمخاطرة قدر المستطاع لأن الفوركس عالي المخاطرة، وعامل الخسارة يبقى دائما احتمال وراد الحدوث مهما كانت خطوط دفاعك لأسباب متعددة منها على سبيل المثال وليس الحصر سيولة الفوركس عالية وتزيد من تقلبات الأسعار على مدار اليوم، قد يحدث ازمات اقتصادية استثنائية ترفع من حدة تقلبات الأسعار على نحو غير متوقع، بطئ الإنترنت أو الأعطال التقنية أو أية أسباب آخر خارج إطار سيطرتك فهمي من الممكن أن تسبب لك خسارة لأموالك بالكامل لذلك يجب عليك أن لا تستثمر أموال أنت في حاجة لها، أودع فقط المبالغ التي لن تؤثر على وضعك المالي خصوصا في حالة خسارتها بالكامل، لذلك يجب استعمال سياسة تداول حذرة على طول الوقت للتحكم في مخاطرة السوق قدر المستطاع، واستخدام روافع مالية معتدلة، وبصورة عامة وقبل اتخاذ القرار بالخوض في مجال المتاجرة بالعملات الأجنبية يجب عليك أخذ النصيحة من مستشار مالي لتفادي كل الشكوك، وإخضاع استراتيجياتك وتكتيكاتك للتجربة خلال فترة زمنية مناسبة على حساب تجريبي خالي من المخاطرة.

 

 

 

 

 

 

 

 

يلا فوركس