الصفحة الرئيسية  | خريطة موقعنا  |  مراسلة الدعم الفني  |  لماذا اشترك تحت رعايتكم ؟

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

وسطاء الفوركس

مدرسة يلا نتعلم فوركس

فتح حساب تجريبي

فتح حساب حقيقي

خدمة التداول الآلي

الغرفة الاقتصادية

اسعار العملات بث حي

المفكرة الاقتصادية لحظة بلحظة

رسوم بيانية فورية

التحليل الفني الإليكتروني

أدوات المتداول

من نحن

اتصل بنا

 

 

 

#دليل_المبتدئين_في_سوق_الفوركس

أهلا بك في مدرسة يلا فوركس

أسواق صرف العملات الأجنبية - فوريكس

ما هو الفوركس

هيئات الرقابة المالية على سوق الفوركس

رموز العملات الاجنبية في سوق الفوركس

مفهوم أزواج العملات الاجنبية

كيفية قراءة سعر الصرف واسعار العملات

تعريف ما هو السبريد والبوينت

كيفية حساب قيمة النقطة في الفوركس

مفهوم عملية البيع والشراء في الفوريكس

تجارة العملات بنظام الهامش

تعريف كلمة اللوت والرافعة المالية

سر النجاح يكمن في ادارة راس المال

افكار التداول بالعملات بدون رافعة مالية

تعريف اختلال التوازن في أداء التداول

اوقات دوام سوق العملات

متى يتم التداول بالعملات الاجنبية

انواع التحاليل في الفوركس

تعلم التحليل الفني للعملات الاجنبية

 

# دورة_في_الشموع_اليابانية

الشموع اليابانية

علاقة التحليل الزمني والشموع اليابانيه

الشموع اليابانية على الفريمات الزمنية

اسرار احتراف الشموع اليابانية

أساليب كيفية قراءة الشموع اليابانية

وظائف الشموع اليابانية في اكتشاف الزخم

أنواع الشموع اليابانية الحائرة

هوامير بورصة العملات الاجنبية

مبادئ دمج الشموع اليابانية

مخططات الشموع اليابانية

هل تعرف معنى الشمعة ؟

انواع الشموع اليابانية وتوقع الاتجاهات

قاموس أشكال الشموع اليابانية

 

#تعلم_التحليل_الفني

التحليل التقني و دراسة الشارتات

الشارت الخطي line chart

مخطط البارات OHLC Chart

كيفية رسم خطوط الاتجاه Trend lines

طريقة رسم القناة السعرية على الشارت

مستويات الدعم والمقاومة

النقاط المحورية (البويفيت)

نماذج الشارتات المثلثات والاعلام

نموذج القمة الثنائية ونموذج القاع الثنائي

نموذج الصحن المدور

نماذج الراس والكتفين

قاموس النماذج السعرية

موجات اليوت وتحديد الاتجاهات

 

#المؤشرات_الفنية_والاستراتيجيات

المتاجرة بمؤشر فيبوناتشي

رسم مؤشر فيبوناتشي لفتح الصفقة

رسم مؤشر فيبوناتشي لأخذ الربح

أقواس فيبوناتشي

أنواع المؤشرات الفنية

موفينج افريج moving average

مؤشر البولنجر Bollinger Bands

مؤشر Ichimoku Kinko Hyo

مؤشر الماكد MACD

مؤشر ستوكاستيك Stochastic

مؤشر قناة السلع CCI

مؤشر rsi

مؤشر باربوليك سار Parabolic Sar

هل نستخدم كل المؤشرات الفنية

الإطار الزمني Time frame

استراتيجيات التداول

كيفية إنشاء استراتيجيات فوركس

استراتيجية تقاطع خطوط الموفينج

خطة التداول بالعملات الأجنبية

 

 

 

 

هيئات الرقابة المالية على سوق الفوركس

مدرسة يلا نتعلم فوركس

 

  الدرس السابق  

 الدرس التالي  

 

أعزائي طلبة مدرسة يلا نتعلم فوركس، بعد قراءة هذا الدرس التعليمي سيصبح لديكم المزيد من المعرفة عن:

 

نعم يلا فوركس الهيئات الرقابية المالية

نعم يلا فوركس الهيئات الرقابية في لندن

نعم يلا فوركس الهيئات التنظيمية القانونية في أوروبا

نعم يلا فوركس يا متداولي العرب انتبهوا من اجل حماية اموالكم

نعم يلا فوركس دليل التراخيص وهيئات الرقابة المالية في الفوركس

نعم يلا فوركس الفوركس في الدول العربية

 

 

الهيئات الرقابية المالية

 

عزيزي المتداول العربي حتى تختار افضل شركة فوركس يجب أن تتأكد أن شركة الوساطة تخضع للقوانين التشريعية في مقر بلادها ولديها ترخيص يسمح لها مزاولة نشاط تجارة الفوركيس وتكون شركة مسجلة بشكل رسمي في أحد الهيئات الرقابية أو الوكالات التنظيمية، لا يعني باعتبار سوق الفوركس سوق يتم التداول فيه عبر شبكات الاتصال الاليكترونية أنه لا يخضع للقانون، إن الدول التي تسمح بمزاولة مهنة تجارة الفوركيس تصدر قوانين لتنظيم هذا العمل وتنشأ جهات رقابية رقابية لإخضاع شركة الفوركس إلى القانون ومعاقبة المخالفين للوائح والنظم.

 


 

إن الوظيفة الرئيسية التي تسند إلى الهيئات الرقابية هي حماية المستثمرين من أي تلاعب قد تقوم به شركات الفوركس بما يحمي مصلحة وحقوق المستثمرين، وحتى لا تنخدع فالحذر كل الحذر من اختيار شركة غير خاضعة لجهة رقابية (معروفة)، وفيم يلي أبرز وأهم الجهات الرقابية في العالم والموثوق في صرامة قوانينها.

 

 

(1) الهيئات الرقابية في لندن

في الأول من أبريل 2013 تم حل هيئة الخدمات المالية البريطانية FSA والتي تقوم بمراقبة الصناعة المالية فى بريطانيا ككل وتقسيم عملها على هيئات أخرى، ليحل مكانها هيئة مراقبة السلوكيات المالية FCA الى جانب هيئة التحوط الرقابية PRA ومن هذا التاريخ تعتبر الشركات التي تخضع لرقابة هيئة الخدمات المالية FSA وموظفيها خاضعة لرقابة هيئة مراقبة السلوكيات المالية FCA.
 

FCA
The Financial Conduct Authority
هيئة مراقبة السلوكيات المالية البريطانية
الموقع على الانترنت www.fca.org.uk


إن FCA هي هيئة مستقلة غير حكومية وتُمول بشكل كامل من قِبل المؤسسات التي تعمل تحت إشرافها. لديها سلطات قانونية بموجب قانون الأسواق والخدمات المالية 2000 (FSMA) وهو قانون صادر عن البرلمان وهي مسئولة بشكل كامل أمام وزراء المالية ثم أمام البرلمان.

 


وتحت هذا القانون فإن ل FCA أربع أهداف تغطي نشاطاتها وهي على النحو التالي:

1. ثقة السوق: بناء الثقة بالسوق المالي للمملكة المتحدة.

2. الاستقرار المالي- المساهمة بحماية وتعزيز استقرار النظام المالي للمملكة المتحدة.

3. حماية المستهلك- تأمين الحماية اللازمة للمستهلكين.

4. تخفيض معدل الجريمة المالية، تقليص مقدرة البعض باستغلال الشركات المنظمة لعمليات متصلة بالجرائم المالية.

 

هيئة FCA منظمة صريحة وواضحة وتوفر معلومات كاملة للمؤسسات والمستهلكين وللجهات الأخرى عن قوانينها وخططها وسياستها وأهدافها الخاصة، وتحتفظ FCA بسجلات لجميع الكيانات الرسمية الخاضعة للتنظيم من خلال التوجه إلى موقع هيئة الخدمات المالية FSA بالمملكة المتحدة وذلك على الرابط التالي

 (www.fsa.gov.uk/register).

 

 

(2) الهيئات التنظيمية القانونية في أوروبا

MiFID (قانون توجيهات الأسواق المالية) هو قانون للاتحاد الأوروبي ويسري منذ الأول من نوفمبر من عام 2007 والذي يمثل نظاماً متناغماً لتوجيه وتنظيم الخدمات الاستثمارية والمالية في المنطقة الاقتصادية الأوروبية. وتتمثّل الأهداف الرئيسية لهذا القانون في رفع مستوى المنافسة والحماية للمستثمرين في مجال الخدمات الاستثمارية والمالية.
 

MiFID

The Markets in Financial Instruments Directive

قانون توجهات الأسواق المالية خاص بدول الاتحاد الاوروبي.

 

قواعد القانون على النحو التالي:

1. تصنيف العملاء إلى فئتان، مستثمرين أفراد أو شركات، وذلك لتوفير التوعية والحماية الكاملة.

2. جودة التنفيذ ومعالجة الأوامر ومعالجة الشكاوى.

3. توفير الشفافية العالية في تحويل الأموال بين و خارج دول الاتحاد الأوروبي.

4. مراقبة الشركات الاستثمارية المالية وشركات إدارة الأصول والعقود المستقبلية، والحرص على تطبيق جميع القوانين والتشريعات.

 

يحدد قانون MiFID أيضاً متطلبات وإجراءات صارمة لإدارة وتنظيم الأعمال الداخلية لشركات تقديم الخدمات الاستثمارية والمالية بما في ذلك المطاوعة وإدارة المخاطر، التدقيق الداخلي، المصادر الخارجية، والمعاملات والحركات المقدمة والمبلغة للسلطات الإشرافية.

 

يا متداولي العرب انتبهوا من اجل حماية اموالكم

 

إن المتداولين العرب ممن يختارون التعامل مع شركات فوركس مسجلة في أوروبا يجب أن يكونوا على علم بما يلي، يتم تسجيل المتداول العربي في الهيئات الرقابية المالية الأوروبية وهذه الهيئات تكون عضو كامل في الاتحاد الأوربي MIFID والقانون الأوروبي يقول إذا فتحت شركة مالية في دول أوروبية تابعة للاتحاد الأوربي فإنها تستطيع أن تعمل ضمن جميع الدول الأوربية، والتعديل الأخير الذي طرأ على قوانين الفوركس الآن في أوروبا هو طلب مستندات أصلية للعملاء عند فتح حساب الفوركس الجديد تماما مثلما تفعل شركات الفوركس السويسرية، ولكي يضمن المتداول العربي إيداعات أمواله فمن الواجب أن يتم الإيداع أو الدفع إلى الحساب البنكي الخاص بشركة الفوركس بشرط ان يكون الحساب البنكي الخاص بهذه الشركة تحت رقابة البنك المركزي في الدولة مقر الشركة ذاتها ليكون الحساب البنكي تحت أعين الرقابة المالية والهدف هو ضمان حماية أموال العملاء العرب، فإذا لم يتوفر هذا الشرط في شركة الفوركس ولم توفر شركة الفوركس حساب بنكي خاضع لرقابة البنك المركزي فلا يقع على عاتقها مسئولية على أموال المستثمرين العرب، ونحن في موقع يلا فوركس نوجه نداء تنبيهي إلى كافة المتداولين العرب وبصوت عالي ونقول من فضلك نحن نصنف شركات الفوركس المسجلة في أوروبا من حيث قوة الترخيص إلى نوعان، حيث أن النوع الأول شركات فوركس مسجلة في اوروبا ولديها حساب بنكي خاص بالشركة وخاضع للرقابة المالية بشكل تام، والنوع الثاني ترخيص أقل في قوته حيث توقع شركة الفوركس مع العميل اتفاقية فتح الحساب وتقول له اودع الى فرعنا في دولة اخرى أي إلى الحساب البنكي الخاص بالشركة في (الفرع بالدولة كذا) وذلك الحساب البنكي عادة وليس دائما لا يكون تحت الرقابة لذلك وجب عليكم أعزاؤنا المتداولين العرب التأكد التام من هذه المسألة الهامة، والجدير بالذكر أن عمل الرقابة المالية يكمن في فحص أوراق المتداول العربي إذا كانت صحيحة وملائمة مع حساب التداول وهل رصيد الشركة في الحساب البنكي يغطي المبلغ المودع في حسابات المتداول العربي أم لا، وبمعنى آخر تأكدوا يا عرب هل شركة الفوركس توفر حسابات بنكية حقيقية مراقب عليها أم لا. لأن اغلب شركات الفوركس لا تفضل أن تري العميل هذه الأمور على خصوصا على موقعها الاليكتروني وتهتم فقط بإشهار اعلانها عن تراخيص الشركة فقط ولا تلفت نظر العميل إلى مسألة التمويل وكل هذه الأمور موضحة في اتفاقية العميل التي وللأسف لا يقراها نسبة كبيرة من المتداولين العرب. عموما في حالة اضطر المتداول العربي إلى اختيار التعامل مع شركات فوركس مسجلة في اوروبا ذات التصنيف الثاني فيجب أن يكون مدركاً ويتحمل المسئولية الكاملة لأية ظروف قد تطرأ على الأعمال مع مثل هذه الشركات.

 

 

 

 

 

دليل التراخيص وهيئات الرقابة المالية في الفوركس

Forex International Finance Regulatory Agencies

 

 

 شعار الهيئة الرقابية

 معلومات

 

 المملكة المتحدة - بريطانيا

FCA هيئة مراقبة السلوكيات المالية البريطانية

The Financial Conduct Authority

الموقع الرسمي www.fca.org.uk

 

 المملكة المتحدة - بريطانيا

FSA هيئة الخدمات المالية

The Financial Conduct Authority

الموقع الرسمي www.fsa.gov.uk/register

 

مالطة

MFSA هيئة الخدمات المالية في مالطا

Malta Financial Services Authority

الموقع الرسمي www.mfsa.com.mt    

 

قبرص

CySec الهيئة القبرصية للأوراق المالية و التداول

Cyprus Securities and Exchange Commission

الموقع الرسمي www.cysec.gov.cy   

 

الولايات المتحدة الأمريكية

CFTC هيئة تداول السلع الآجلة

Commodities Futures Trade Commission

الموقع الرسمي www.cftc.gov/index.htm

 

الولايات المتحدة الأمريكية

NFA إتحاد السلع الآجلة الوطني

National Futures Association

الموقع الرسمي www.nfa.futures.org

 

سويسرا

Finma  هيئة الرقابة على سوق المال السويسرية

Swiss Federal Banking Commission

الموقع الرسمي  http://www.finma.ch  

 

استراليا

ASIC هيئة الاستثمار والأوراق المالية الأسترالية

Australian Securities and Investment Commission

الموقع الرسمي  www.asic.gov.au

 

الإمارات العربية المتحدة

DMCC مركز دبي للسلع المتعددة

Dubai Multi Commodities Centre

الموقع الرسمي www.dmcc.ae

 

لبنان

BDL مصرف لبنان المركزي

BANQUE DU LIBAN

الموقع الرسمي www.bdl.gov.lb

 

روسيا

FFMS خدمات الأسواق المالية الفيدرالية

Federal Financial Markets Service

الموقع الرسمي www.fcsm.ru    

 

جمهورية موريشيوس

FSC لجنة الخدمة المالية - موريشيوس

Financial Services Commission

الموقع الرسمي www.fscmauritius.org 

 

 جزر العذراء البريطانية

Bvifsc الهيئة الرقابية لجزر العذراء البريطانية

Financial Services Commission

الموقع الرسمي www.bvifsc.vg

 

 

 

من فضلك ضع الأمور الآتية في اعتبارك :-

 

يمكنك الدخول إلى مواقع الهيئات الرقابية والوكالات التنظيمية للاستعلام عن شركة الفوركس ومراجعة تاريخ أعمالها والكشف عن المخالفات التي ارتكبتها وهل عوقبت الشركة على مخالفاتها أم لا، والجدير بالذكر هناك دول هيئاتها الرقابية لا غبار عليها وهناك دول أخرى لا تكون بنفس الصرامة فمن أشهر الهيئات الرقابية الموثوق فيها لدى جميع المستثمرين هي خمس هيئات كبار وقوية وهم FCA في المملكة المتحدة، وNFA و FCTC في الولايات المتحدة، وFinma في سويسرا و ASIC في استراليا، ولكن هذا لا يعني أن باقي الهيئات الرقابية في العالم لا تتمتع بالنزاهة ولكن تختلف الهيئات الرقابية العالمية فيما بينها في قدر الصرامة القانونية، فهناك بعض الشركات تلجأ إلى دول ذات أنظمة ضرائب مخفضة وتسهيلات استثمارية كثيرة مثل قبرص أو الجذر العذراء البريطانية لأنها من الدول التي تشجع على الاستثمار وتسعى لجذب الشركات الاستثمارية وبالتالي قيودها القانونية على شركة الفوركس تكون أدنى عن غيرها من الهيئات الرقابية ذات الصيت الواسع.

 

هناك شركات فوركس لها عدد من المكاتب الفرعية في عدة دول ومن ثم فإن كل فرع يخضع لقوانين البلد التي يتواجد فيها فإذا كنت تريد العمل مع شركة وكان لها فرع في دولتك فإن هذا الأفضل لك، أما في حالة عدم وجود فرع للشركة في دولتك، فينصح بالرجوع إلى وكيلك بالشركة لأخذ النصيحة ما هو الفرع الأفضل للتعامل معه، لأن الوكيل يضع في اعتباره وسائل السحب أو الايداع وأدوات التنفيذ والمنتجات التي يوفرها كل فرع بما يتناسب مع حاجات عملائه.

 

هناك بعض الشركات تدعي بأنها تخضع لهيئة رقابية MIFID الأوروبية وهي اختصار لـ The Markets in Financial Instruments Directive ولكن في الحقيقة إن MIFID ليس هيئة رقابية ولكن هو قانون مشترك توقع عليه دول الاتحاد الأوروبي لتنظيم عمل الشركات الاستثمارية والخدمات وليست هيئة رقابية بالمعنى الحرفي وليست مقياساً على ثقل وشفافية الشركة.

 

 

الفوركس في الدول العربية

 

حتى تاريخ كتابة هذا المقال هناك العديد من الدول العربية لم تسن قوانين خاصة بمنح شركات الفوركس التراخيص القانونية لمزاولة المهنة فتجارة الفوركس ليست ممنوعة في الدول العربية ولكنها حكرا على البنوك، ولم نشهد إلا مؤخرا حالات محدودة تمثلت في تراخيص من بنك لبنان المركزي لشركات الفوركس العاملة في لبنان فضلا عن ترخيص واحد في الإمارات العربية المتحدة، فيما بقيت رخصة المتاجرة بالعملات الاجنبية في باقي الدول العربية حكرا على البنوك في والتي لم تقدم أية تسهيلات تنافس شركات الفوركس العالمية.

 

 

يرجع السبب الرئيسي في عدم منح التراخيص هو عدم وجود تشريعات خاصة المتاجرة بالعملات بنظام الهامش، بالعودة إلى التشريعات القانونية الموجودة حاليا نرى أن معظمها تشريعات قديمة مضى عليها عقود بل أن عدد كبير منها وضع ما قبل نظام سعر الصرف العائم الحر للعملات الدولية والذي كان بداية حقبة جديدة للمتاجرة في سوق التداول بالعملات “الفوركس” هذا القصور في التشريع القانوني لم يتم تغييره في العديد من الدول العربية كنتيجة لنقص الخبرة التشريعية في هذا المجال، كما وأن الأنظمة الالكترونية المتوفرة البنوك المركزية في الدول العربية مازالت أيضا غير مؤهلة للتعامل مع برامج التداول بالعملات الاجنبية للقيام بعمليات الرقابة السليمة على الشركات وهو الأمر الذي يجعل هذه الهيئات الرقابية غير قادرة على تحقيق قدر كاف من الرقابة على الوسطاء العاملين كصناع سوق في مجال المتاجرة بالعملات الاجنبية.

 

ولذلك الحذر كل الحذر من الشركات المحلية (الغير مرخصة) والتي تفتح أبوابها على أنها وسيط في تجارة الفوركس، فيقوم الأفراد بإيداع أموالهم لديها والمتاجرة من خلال برامج هذه الشركات التي تعتمد بشكل كامل على خسارة العميل، بل ويعملون على وضع عراقيل أمام قدرة المستثمر على الكسب من إحداث خلل طارئ في برنامج التداول أو تفعيل أوامر إيقاف الخسارة قبل حدوثها إلى غيرها من الوسائل التي تسببت بخسارة متداولي الفوركس.

 

إن التعامل الصحيح هو التعامل مع الوكلاء الفرعيين فهم حصلوا على وكالة فرعية من شركات الفوركس المرخص لها بمزاولة المهنة في مقر بلادها الاصلية، والوكلاء يساعدون العميل في متطلبات فتح الحساب بالشركة الرئيسية ("المرخصة والخاضعة لقوانين التنظيمية")، فلا تسلم أموال التداول إلى الوكيل الفرعي مباشرة، ولا تتعامل مع الوكيل لا يفيدك بأي شيء، واعلم إن جميع المعاملات المالية تتم مباشرة بين الشركة الرئيسية وبين العميل دون تدخل أي طرف آخر، وأي أسلوب آخر غير ذلك فهو طريق النصب والاحتيال. وسنستمر بسماع قضايا جديدة عن حالات للنصب والاحتيال خاصة في الوطن العربي، فالأمل أن تبدأ الجهات الرقابية العربية بخطوات فعلية لجعل هذا المجال يسير ضمن المسار الصحيح ضمن معايير محددة تهدف إلى ضمان وعي المستثمر أولا ووضع التشريعات اللازمة لحماية حقوق المستثمر ثانيا بما يمكن أن يجعل من هذه التجارة استثمارا لا استهتارا واحتيالا من قبل اللاهثين وراء الثروات السريعة، ولذلك نحن ننصحك بالتعلم ثم التعلم ثم التعلم حتى تعلم كيف تضمن أموالك حينما تقرر بدء المتاجرة في الفوركس.

 

 

  الدرس السابق  

 الدرس التالي  

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

تحذير من المخاطرة: سوق الفوركس ليس بالسوق السهل كما يعتقد الكثيرون أو كما تروج له الكثير من مواقع الفوركس، فالأمر يحتاج إلي تعليم وتدريب وممارسة وأخذ مخاطرة مدروسة ومحسوبة، الفوريكس يتضمن ربح وكذلك يتضمن خسارة، مثل أي استثمار إلا أن الاستثمار في سوق الفوركس يعني انك تستثمر في الصرف الأجنبي مستخدما استراتيجيات وتكتيكات وضوابط وقواعد للتحكم بالمخاطرة قدر المستطاع لأن الفوركس عالي المخاطرة، وعامل الخسارة يبقى دائما احتمال وراد الحدوث مهما كانت خطوط دفاعك لأسباب متعددة منها على سبيل المثال وليس الحصر سيولة الفوركس عالية وتزيد من تقلبات الأسعار على مدار اليوم، قد يحدث ازمات اقتصادية استثنائية ترفع من حدة تقلبات الأسعار على نحو غير متوقع، بطئ الإنترنت أو الأعطال التقنية أو أية أسباب آخر خارج إطار سيطرتك فهمي من الممكن أن تسبب لك خسارة لأموالك بالكامل لذلك يجب عليك أن لا تستثمر أموال أنت في حاجة لها، أودع فقط المبالغ التي لن تؤثر على وضعك المالي خصوصا في حالة خسارتها بالكامل، لذلك يجب استعمال سياسة تداول حذرة على طول الوقت للتحكم في مخاطرة السوق قدر المستطاع، واستخدام روافع مالية معتدلة، وبصورة عامة وقبل اتخاذ القرار بالخوض في مجال المتاجرة بالعملات الأجنبية يجب عليك أخذ النصيحة من مستشار مالي لتفادي كل الشكوك، وإخضاع استراتيجياتك وتكتيكاتك للتجربة خلال فترة زمنية مناسبة على حساب تجريبي خالي من المخاطرة.

 

 

 

 

 

 

 

 

يلا فوركس