الصفحة الرئيسية  |  خريطة الموقع  |  أجندة الأخبار | غرفة التداول  

لماذا يخسر التجار !!

أكثر التجار ومدارء المال يتاجرون في حسابات قياسية بمبلغ 50.000 دولار كرصيد مبدئي .

ومنهم من يتاجر في حساب مصغر يكون بمبلغ 5000 دولار كرصيد مبدئي .

إذا كان التجار المحترفون يتاجرون بهذه الطريقة ، لماذا التجار الأقل خبرة يعتقدون أنهم قد ينجحون إذا تاجروا بحجم عقد ب 100.000 دولار في حساب رأس ماله 2000 دولار أو قد ينجحوا إذا تاجروا بلوت 10.000 دولار في حساب رأس ماله 250 دولار مثلا .

لهذا نقول لك يجب أن تعرف شروط المتاجرة !!

أغلب التجار الذين فشلوا في الفوركس لم يكن لديهم أدنى معرفة حول إمكانية التمويل ولم يحاولوا أن يفهموا ما معنى الرافعة المالية وأهميتها وتأثيرها على الحساب وما هو أو المارجن أو كل ما يتعلق بالمتاجرة عموما .

نصيحة ...

لا تضع نفسك على طريق الفشل .

نوصيك بأن يكون لديك على الأكثر  10.000 دولار لفتح حساب قياسي ، و 2000 دولار على الأكثر لفتح حساب مصغر  ، و 100 على الأقل لفتح حساب ميكروا .

أنا أعتقد بأن أغلب التجار يفتحون حسابات ويسرعون بالإيداع دون أن يعرفوا دون فهم كامل حول قوة الرفع أو الهامش أو شروط المتاجرة .. و الآن نعرض بك المفاهيم والشروط فضعها في ذاكرتك ولا تناساها أبدا .

هي قوة بتمكنك من السيطرة على كمية كبيرة من الأموال "حتى لو كان رأس مالك صغير"

يعني تتاجر بجزء من رأس مالك وتستعير الباقي ليساعدك في التجارة  .

على سبيل المثال :
الرافعة المالية في الفوركس يمكنها أن تجعلك أن تتاجر بـ 100.000$ فقط إذا قمت بإيداع 1000$ فقط كمارجن 
إذ كانت قوة الرفع هي 1 : 100

يعني إيداع 1000 دولار × 100 = 100.000 رأس مال مستثمر .

لنقول أن الـ 100.000$ كمبلغ مستثمر بقوة الرفع ( إذا 1000$ رأس مال مرفوع ل 100.000 $ ربح 1000$ )

هنا ربحك بالنسبة المئوية مقارنة بمبلغ الإيداع هو 100% بالنسبة لمبلغ الإيداع .

السؤال ... هل نحن هنا استخدمنا رافعة مالية

الجواب : نعم استخدمنا 100K أي كمية بـ 100.000 $

فإذا أردت أن تستخدم الـ 100.000$ كاملة كرأسمال الكلي بدون رافعة مالية فإن أرباحك ستكون بنسبة 1 %

لأن ( استثمار 100.000$ ربح 1000$ أي 1 % فقط )

السؤال ... هل نحن هنا استخدمنا رافعة مالية

 الجواب : لا طبعا 

هنا من الخطأ أن نطلق على ما سبق رافعة مالية بنسبة 1 : 1 لأننا استخدمنا رأس مال كامل لكننا نتحدث بها للبساطة في التعبير .

لحسن الحظ في الفوركس الرافعة المالية قد تصل إلى 1 : 100 وأحيانا 1 : 400 وأحيانا 1 : 500 حسب شركة الوساطة التي تعمل معها مما قد يؤدي بك إلى أرباح كبيرة بالإضافة إلى الخسائر .

الآن سأعطيك مثال آخر ، ماذا لو كانت خسارتك هي 1000 دولار

لو قمت بحسابها بنفس الطريقة اللي أشرنا إليها فأنت ستجد أن خسارتك هي

خسارة بنسبة -1% باستعمال نسبة قوة الرفع (1 : 1 ) إذا كان رأس المال 100.000 دولار

خسارة بنسبة - 100% باستعمال قوة رفع 1 : 100 ... إذا كان رأس المال هو 100.000 دولار

هنا نقول أن الرافعة المالية ( سلاح ذو حدين ) .

اشتري كتاب استراتيجية تقنية

المارجن : هو كمية المال المطلوبِ إيداعها لدى السمسار ( كإيداع حسن نية ) لفتح صفقة من خلال سمسارك والمارجن شرط رئيسي لإبقاء صفقاتك مفتوحة ، أساسا السمسار يأخذ إيداعِ المارجن ويساهمهم مع إيداع كل شخص آخر قام بإيداعات كمارجن ، ويستخدم كـ (إيداع مارجن كبير ممتاز ) لكي يكون قادرا على على وضع صفقاتك مع الانتربكس .

مثلا في الفوركس تستطيع أن تسيطر على 100.000 دولار بإيداع 1000دولار ( كمارجن ) والذي يظهر الآن بأنه بنسبة هي 1 : 100 يعني ( 1000 دولار كمارجن × 100 = 100.000 دولار حجم اللوت المسموح لك )

و الـ 1000$ إيداع كمارجن ( أي إيداع حسن نية ضمانا لتسهيلات السمسار الممنوحة لك )  والذي لا بد أن تدفعه لدى سمسارك لاستعمال قوة الرفع .

ويظهر كنسبة مئوية من الكمية الكاملة للصفقة

مثلا ، أكثر سماسرةِ يطلبون مارجن بنسبة 0.25% أو 0.50 % أو 1% أو 2% كمارجن .

وبناء على المارجن الذي طلبه سمسارِكَ يمكنك أن تحسب قوة الرفع القصوى والتي يمكنك أن تستخدمه في تجارتك في حسابك .

إذا سمسارك طلب 2 % كمارجن مطلوب سيكون عندك قوة رفع 1 : 50 

و هنا ملخص حول قوةَ الرفع المشهورة التي يعرضها السماسرة :

وغير ( المارجن المطلوب margin required ) من الممكن أن ترى كلمة مارجن في أكثر من خانة في برامج رصيف تجارتك وكثيرا ما يحدث تشويش حول الاختلافات بين مصطلحات المارجن لذلك سأحاول بشكل سهل جداُ توضيح ذلك :

المارجن المطلوب Margin required

هذا أسهل مفهوم فيهم لأنني تكلمت عنه وهو المارجن الذي يطلبه سمسارك لكي تستطيع فتح موقعا وهو يظهر في شكل النسبة المئوية .

هي الكمية الكلية المال الموجود عندك في حساب متاجرتك .

وهو  جزء من كمية رأس المال التي يأخذها السمسار ويغلق عليها لفترة لإبقاء مواقعك الحالية مفتوحة مع العلم أن هذه الأموال مازالت أموالك لكنك لا تستطيع أن تلمسها إلا إذا أرجعها لك سمسارك في حالة مكسبك وأغلقت تجارتك على مكسب ، أما إذا أغلقت تجارتك على خسارة ، هنا أصبح السمسار من حقه جزء من هذا المارجن أو المارجن كله لأنك استعرت منه أموال لتدخل في المتاجرة لكنك خسرت صفقاتك ، فكيف يضمن هو حقه وكيف يسترد أمواله التي أعطاك إياها ، والمارجن المستعمل يرد له أمواله ضمانا لحقه أما إذا لم تغلق أنت تجارتك بنفسك ووصلت خسارتك إلى حد المارجن هنا ستستلم رسالة margin call أي نداء الهامش لأن السمسار لا يشارك في الخسائر أو الأرباح .

Usable margin  هي كمية المال الموجود في حسابك والتي هي متوفرة وتسمح لك بفتح صفقات جديدة .
 

إذا كانت الـ equity في حسابك سقط تحت المارجن الصالح للاستعمال ستستلم نداء الهامش margin call والبعض أَو كُلّ من صفقاتك المفتوحة ستغلق على رصيف تجارتك بناء على سعرِ السوق.

مثال على المارجن كول ( نداء الهامش )

لنفترض أن تاجر عملات فتح حساب مصغر ب 10.000 دولار

ومع أول دخول له لبرنامج رصيف التبادل الفوري ، شاهد 10.000 $ في خانة Equity كمية رأس المال في نافذة معلومات الحساب .

وشاهد أيضا ال  UsedMrg أي Used Margin أي المارجن المستعمل يساوي صفر .

المارجن الصالح للاستعمال = Equity - الهامش المستعمل

Usable Margin = Equity – Used Margin

إذا خانة Equity ليست هي الرصيد الذي يستخدم لتقرير الهامش الصالح للاستعمال .

طالما أن خانة Equity أكبر من المارجن المستعمل فأنت لن تستلم المارجن كول .

القاعدة تقول :

ال Equity < الهامش المستعمل = لا يوجد نداء هامش

ل Equity > الهامش المستعمل = ستستلم نداء الهامش

لنفترض مثلا أن الهامش المطلوب كان 1% وأنت اشتريت لوت يورو / دولار

خانة ال Equity  ستظهر فيها 10.000 دولار

خانة المارجن المستعمل Used Margin سيظهر فيها 100 دولار لأن الهامش المطلوب في الحساب الصغير هو 100 $ لكل لوت جديد وخانة المارجن الصالح للاستعمال Usable Margin أصبحت الآن 9900 دولار

إذا أردت أن تغلق هذا اللوت لليورو  / دولار ببيعه في نفس السعر الذي اشتريت فيه فإن المارجن المستعمل Used Margin سيرجع إلى صفر ، والمارجن الصالح للاستعمال Usable Margin سيرجع إلى 10.000 دولار وخانة ال Equity سترجع إلى 10.000 دولار .

بعد أن أصبحت واثقا من نفسك ومعك الآن 1 لوت لليورو دولار قررت أن تشتري 79 لوت لنفس الزوج ، فأصبح المجموع هو 80 لوت فأصبح لديك نفس الكمية في خانة Equity لكن المارجن المستعمل أصبح Used Margin الآن 8000 دولار أحسبها

80 لوت × 100 دولار مارجن = 8000 دولار

والمارجن الصالح للاستعمال  Usable Margin الآن أصبح 2000 دولار

هذه الصفقات الخطيرة يمكنها أن تربحك مكاسب كبيرة إذا ارتفع سعر اليورو ، تعال نشاهد باقي السيناريو

للأسف سقط اليورو وأنت مشتري ل 80 لوت ، وبدأت ترى خانة ال Equity وهي تقل والمارجن المستعمل Used Margin سيبقى في 8000 دولار ولكن إذا خانة ال equity سقطت تحت ال 8000 دولار ستستلم نداء الهامش ، هذا يعني بأن البعض أو كل صفقاتك ال 80 لوت ستغلق .

لنفترض أنك اشتريت ال 80 لوت في سعر واحد ، هنا المارجن كول سيصلك إذا سقط اليورو 25 نقطة فقط

25 نقطة !! نعم اليورو دولار قد يتحرك ب 30 نقطة في دقائق أوحتى في لحظات

لنقول أنك كنت اشتريت اليورو / دولار في سعر 1.2000$ إذا كل نقطة تساوي 1 دولار إذا إذا وصل السعر إلى 1.1975$ أي 25 نقطة ... ستستلم مارجن كول

كما ترى الهامش الصالح للاستعمال Usable Margin يساوي صفر ، وأنت ستتلقى رسالة المارجن كول .

بالطبع زادت ضربات قلبك ، وزاد توترك ...

بعد استلام نداء الهامش سيظهر رصيدك هكذا ....

لقد تحرك اليورو / دولار بحوالي 25 نقطة أي بنسبة أقل من 22%

( 1.2000 – 1.1975 ) ÷ 1.2000 × 100% = خسارة -2000 $

للأسف لقد خسرت 20% من رصيدك الأساسي 10.000 دولار وأصبح رصيدك 8000 دولار

2000 دولار ÷ 10.000 دولار × 100%

في الواقع أن اليورو دولار يتحرك كثير بال 25 نقطة مرة واحدة ، ياه نسيت أن أضيف فرق السبيرد على الخسارة ...

لنقول أن فرق السبريد كان 3 نقاط بين الزوجين .

هذا يعني أن الزوج تحرك 22 نقطة فعلية ليس 25 نقطة ثم استلمت رسالة المارجن كول .

تخيل خسارة 2000 دولار في 5 دقائق !!

هذا الذي حدث لأنك تجاهلت أن تدرس وتتعلم شروط التجارة حول المارجن وقوة الرفع ...

نتمنى أن تركز معنا أكثر ، في الحقيقة وللأسف ، أكثر التجار وخاصة الجدد لا يفتحون حسابات مصغرة ب 10.000 دولار ولا يعروفون شروط ومخاطر المارجن وقوة الرفع ..

قوة الرفع الحقيقية وقوة الرفع المعروضة

نتمنى أن نكون قد أوضحنا لك بصورة سهلة ومبسطة الفكرة حول المارجن .

الآن نريد أن نشرح لك بالتفصيل الرافعة المالية leverage ونوضح لك قواعدها .

غالبا نرى أن واحد من السمسارة يعرض قوة رفع بنسبة 1 : 200 أو 1 : 400

نريد أن نوضح لك ببساطة عن الذي يتحدثون عنه بالضبط وما هي الرافعة بالضبط التي ستستخدمها

وتذكر أن هذه الرافعة تتوقف على حسب المارجن المطلوب الذي يطلبه السمسار منك لتنفيذ صفقاتك

على سبيل المثال إذا كان المارجن المطلوب هو 1% فأنت لديك قوة رفع حتى 1 : 100 كحد أقصى

ولكن هناك قوة رفع حقيقية ... وهي الكمية الكاملة من صفقتك مقسومة على كمية المال كإيداع في حسابك

تعال ، تعال لمثال

إذا كنت قد قمت بعمل إيداع ب 10.000 دولار في حسابك

واشتريت 1 لوت ب K100 في حساب قياسي لزوج عملة اليورو / دولار في سعر 1.0000 $

إذا كمية المال المستثمر الآن هي 100.000 $ وإيداعك الأصلي 10.000 دولار

إذا قوة الرفع الحقيقية هي 1 : 10  أليس كذلك !

نعم 100.000 $ ÷ 10.000$

لنقول أنك اشتريت لوت آخر لليورو دولار في حساب قياسي ب K100 عند نفس السعر .

إذا إجمالي المال المستثمر الآن هو 200.000 دولار ... ورصيدك حسابك مازال هو 10.000 دولار

إذا رفعتك الحقيقية هي 1 : 20

نعم 200.000$ ÷ 10.000 $

بدأت تشعر بالارتياح وقررت شراء 3 لوتات جديدة في نفس السعر وبنفس الكمية لنفس الزوج

إجمالي استثمارك الآن هو 500.000 دولار ، ورصيد حسابك هو 10.000 دولار

إذا قوة الرفع الحقيقة هي 1 : 50

نعم 500.000$ ÷ 10.000 $

لنفترض أن سمسارك طلب منك 1% كمارجن مطلوب

إذا احسبها ستجد أن رصيد حسابك و خانة equity هو 10.000 $

والمارجن المستعمل  Used Margin يساوي 5000 دولار

والمارجن الصالح للاستعمال  Usable Margin  يساوي 5000 دولار

وفي حساب قياسي ستكون كل نقطة تساوي 10 دولار

قد تستلم رسالة نداء الهامش إذا تحرك الزوج ضدك ب 100 نقطة .

5000 دولار مارجن صالح للاستعمال ÷ 10$ لكل نقطة

هذا يعني أن سعر اليورو / دولار يجب أن يتحرك من 1.0000$ إلى 0.9500$ ... نسبة التغير 5%

بعد المارجن كول رصيد حسابك سيكون 5000 دولار لأنك خسرت 50% أو 5000 دولار بمجرد أن تحرك السعر 5%

الآن تعال فأنت ضيفنا على كوب قهوة بعدما حدث ذلك .

لنقول أنك فتحت حساب قياسي جديد وقمت بإيداع 100.000 دولار .

وفتحت صفقة الآن لليورو دولار ب 100.000$ .. إذا ما هي الرافعة المالية الحقيقية !

قوة الرفع الحقيقة الآن هي 1 : 1

انظر ...

في هذا المثال السعر يجب أن يتحرك 9.900 نقطة

99.000$ مارجن صالح للاستعمال ÷ 10 دولار لكل نقطة

هذا يعني أن اليورو ، دولار يجب أن يتحرك من 1.000 $ إلى 0.0100$

هذا يعني أن السعر تغير بنسبة 99% أو 100%

لنقول أنك اشتريت 19 لوت في نفس السعر مثل أول صفقة والكمية الكلية لاستثماراتك هي 200.000$

ورصيد حسابك هو 100.000$

قوة رفعتك الحقيقية هي 1 : 20

لكي تستلم رسالة المارجن كول يجب أن يتحرك الزوج 400 نقطة

80.000 مارجن صالح للاستعمال مقسوم على ( 10$ لكل نقطة × 20 لوت )

هذا يعني أن سعر اليورو / دولار يجب أن يتحرك من 1.000$ إلى 0.9600$ ( بمعدل تغيير 4% )

إذا استلمت رسالة المارجن كول وأغلقت صفتك عند سعر المارجن كول سيظهر التالي في حسابك

إذا كنت خسرت 80.000$ يعني أنك خسرت 80% من رأس المال بمجرد أن تحركت العملة بنسبة تغيير 4% فقط

الآن هل رأيت تأثير قوة الرفع

فكلما زادت قوة الرفع كلما زادت الخطوة بالإضافة إلى المكاسب في حسابك .

هذا الجدول يبين لك إلى كم يتغير الرصيد إذا تحرك السعر بناء على قوة الرفع .

لنقول أنك اشتريت الدولار / ين وهو ارتفع بنسبة 1% من سعر  120.00 إلى 121.00 وأنت تتاجر في حساب قياسي ب K100 لكل قطعة ، راقب الأرباح بناء على قوة الرفع :

لنقول أنك اشتريت الدولار / ين لكنه هبط بنسبة 1% من 120.00 إلى 118.80 ، وأنت تتاجر في حساب قياسي ب 100K لكل قطعة ، أنظر إلى أرباحك وخسائرك بناء على قوة الرفع :

تذكر ... أن قوة الرفع مثل الأوكسجين في الغرفة ...

فإذا كنت تاجر يومي فأنت بحاجة إلى وضع أمر خسائر من 20 ل 30 نقطة يوميا فقط

مثال ، أنت فتحت حساب مصغر ب 500 دولار وتتاجر بلوت ب 10K ، ومطلوب منك مارجن بنسبة 5%

وقررت أن تشتري عدد 2 لوت من اليورو / دولار

إذا أصبح استثمارك هو 20.000$ أي قوة الرفع الحقيقية هي 1 : 40

20.000$ ÷ 500

وقمت بوضع 30 نقطة كحد خسائر إذا خسارتك إذا حدثت ستكون 60$

1$ لكل نقطة × عدد 2 لوت

أنت الآن خسرت 12% من الحساب ( 60$ خسارة - 500 $ رأس المال ) رصيد الحساب الآن أصبح 440$

اعتقدت أنه كان يوم سيء ، فقررت الراحة .

وفي اليوم التالي رغبت في استرجاع خسائرك ، لذلك قررت أن تضاعف اللوتات إلى 4

واشتريت اليورو / دولار ، إذا أصبح استثمارك الآن هو 40.000$

نعم قوة رفعك الحقيقية الآن هي 1 : 90  ( 40.000$ / 440$ )

ووضع حد الخسائر ب 30 نقطة لكل لوت ... وللأسف خسرت أيضا

كانت خسارتك 120$ ( 1 $ لكل لوت × عدد 4 لوت )

أنت الآن خسرت 27% من حسابك ( 120 خسارة - 440$ رصيد الحساب ) = 320$ رصيد الحساب .

قررت أن تنتقم من السوق ، فاشتريت عدد 2 لوت من اليورو / دولار

قوة رفعك الحقيقية الآن هي 1 : 63

ووضعت عدد 30 نقطة حد خسارة لكل نقطة

خسارتك الآن 60 $ ( 1$ خسارة لكل لوت )

للأسف فقدت 19% من رأس المال ( 60$ خسارة - 320$ رأس المال ) رصيدك أصبح 260$

الآن أنت أصبحت محبط ... وبدأت تفكر بطريقة أسوأ .

لذلك في اليوم التالي قررت أن تشتري 3 لوت لليورو / دولار

قوة رفعك الحقيقية هي 1 : 115 ( 30.000$ ÷ 260$ )

ولكنك وضعك حد الخسائر ب 50 نقطة .... ولكن تحرك السوق ضدك أيضا .

والآن ... استلمت رسالة المارجن كول .

منذ أن فتحت 3 قطع برصيد 260$ ، أصبح هامشك المستعمل هو 150$ لذلك كان الهامش الصالح للاستعمال تافه

وعندما تحرك السوق ضدك بحوالي 37 نقطة مع عدد 3 لوت  ، أغلقت صفقاتك فورا بسب خسائرك .

تم إرجاع ال 150$ إلى رصيدك بعد نداء الهامش .

هل ترى بعد 4 تجارة كاملة تحول رصيدك من 500$ إلى 150$

أي أن الخسائر كانت بنسبة 70% بسبب عدم إدارة مال سليمة وقلة خبرة حول الرافعة المالية والمارجن .

أربعة صفقات متواصلة من الخسائر .

هل تعرف من هم التجار الناجحون .

هم الذين يستخدمون قوة رفع حقيقية منخفضة غالبا تصل إلى 1 : 5 كحد أقصى والأكثر يستخدم 1 : 3 قوة رفع آمنة .

بالإضافة إلى أنهم يمولون رصيدهم برأس مال كافي للمتاجرة .

بالرغم من أنك تعلمت التحليل التقني والإخباري واستراتيجيات المتاجرة ، إلا أننا نرى أن استراتيجيات إدارة المال هي الأهم باستخدام قوة رفع ذكية وتمويل سليم .

نظرية ممتازة تقول كلما كانت قوة الرفع منخفضة مع التمويل السليم كلما سمح لك بإدراك الخسائر وتعويضها في المتاجرة الجديدة .

لنقول أنك فتحت حساب صغير بـ 500$ وتتاجر بلوت بـ 10.000$ ومطلوب 0.5% فقط كمارجن ، وقررت شراء صفقتين من EUR/USD هنا ( ستكون قوة رفعكَ الحقيقية 40:1 ) أي 20.000$ ÷ 500$

ثم قمت بوضع 30 نقطة لتوقف الخسارة أي أن خسارتكَ 60$ (1$ / لكل نقطة × 2 لوت )

هنا أنته خسرت 12% من حسابك (60$ خسارة / $500 رصيد حساب) رصيد حسابك الآن 440$

إذا من المؤكد أنه واضح الآن الفرق بين قوة الرفع الحقيقية وقوة الرفع المعلن عنها .... !! أليس كذلك

حسنا .. تعال أحدثك عن المارجن وتكلفة الصفقة في الحسابات الفردية :

لنقول إنك تريد أن تفتح حساب مصغر بـ 500$ واشتريت 5 قطع صغيرة بـ 10.000$ للقطعة من زوج عملة الـ GBP/USD بسبريد 5 نقاط ، وقوة رفعكَ الحقيقية 100:1 (50.000$ قطع صغيرة كليّة / 500$ رصيد الحساب) .

لكن ركز هنا ... ستجد انك دفعت 25$ لتكلفة الصفقة ( (1$ / لكل نقطة × 5 نقاط سبريد ) × قطعتان)) ذلك 5% من حسابك بتجارة واحدة والسوق لم يتحرك بعد

إذا شاهد على المخطط ذلك وتابع المارجن وتكلفة الصفقة :

من المؤكد أنك الآن عرفت كيف يمكن لقوة الرفع أن تكبر من الخسائر ، بالإضافة إلى تكلفة الصفقة

تذكر  أن قوة الرفع لا تساوي الهامش .

تحذير  لا تقلل من أهمية قوة الرفع

أكثر التجار المبتدئين يقللون من أهمية قوة الرفع بدون الأخذ في الاعتبار أنها سلاح مدمر لرأس المال إذا تم استخدامه بطريقة خاطئة . أحذر من ترويج السمسارة لقوة الرفع كلما زادت لديهم لأنك إن صدقت هذا فستخسر الكثير .

إذا أردت أن تمنح نفسك فرصة للنجاح تعلم أولا أن تتاجر بدون أي رافعة مالية .

أحمي رأس مال من نفسك .

أستخدم هذا السلاح في الوقت المناسب وليس في كل الأوقات .

نرجوك ألا تحطم نفسك بنفسك .